Capital One defiende cierre de cuentas de la Organización Trump por riesgo de lavado
Capital One aseguró que el cierre de cientos de cuentas de la Organización Trump respondió a preocupaciones por prevención de lavado de dinero y no a motivos políticos.
Capital One defendió el cierre de alrededor de 300 cuentas vinculadas a la Organización Trump, al afirmar que la decisión fue tomada en 2021 tras una revisión interna relacionada con preocupaciones de prevención de lavado de dinero (AML). La respuesta surge en el marco de la demanda presentada por el presidente Donald Trump, quien acusa a la institución de actuar por discriminación política.
Capital One rechaza acusaciones de discriminación
En un documento presentado ante la Corte del Distrito Sur de Florida, el banco sostuvo que el cierre de las cuentas fue resultado de "un proceso robusto" realizado por especialistas con experiencia en cumplimiento regulatorio y prevención de lavado de dinero.
La institución afirmó que la medida obedeció a meses de análisis y a una revisión exhaustiva de su equipo especializado, conforme a sus políticas internas y a las directrices regulatorias vigentes.
Además, aseguró que las acusaciones de discriminación política formuladas por la Organización Trump carecen de sustento documental dentro de la demanda.
La demanda señala cierre de unas 300 cuentas
La Organización Trump, integrada por empresas del presidente estadounidense y su familia, presentó la demanda en marzo de 2025, argumentando que Capital One cerró aproximadamente 300 cuentas empresariales y personales en 2021 por motivos políticos.
Según la acción judicial, en esas cuentas se encontraban millones de dólares pertenecientes a la familia Trump y a entidades afiliadas. La demanda sostiene que el banco notificó en marzo de 2021 que las cuentas serían canceladas en un plazo de dos meses y solicita una compensación por daños y perjuicios por presuntas violaciones a las leyes de consumo de Florida y otros estados.
Banco afirma que actuó conforme al contrato
Capital One indicó que, aunque los documentos públicos no detallan las preocupaciones específicas en materia de lavado de dinero, el procedimiento se realizó conforme a los contratos firmados con los clientes.
Asimismo, señaló que otorgó a los demandantes varios meses para trasladar sus operaciones a otras instituciones financieras, proceso que, según el banco, fue completado antes del cierre definitivo de las cuentas.
La institución sostuvo que la demanda intenta presentar las medidas de cumplimiento regulatorio como un supuesto acto de discriminación política, afirmación que rechaza.
Caso se suma a otra demanda contra JPMorgan Chase
Esta controversia se añade a otra demanda promovida por Donald Trump en enero de este año contra JPMorgan Chase, en la que reclama 5 mil millones de dólares al acusar al banco de excluirlo de sus servicios financieros tras los hechos ocurridos en el Capitolio el 6 de enero de 2021, también bajo el argumento de una presunta discriminación política.
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