Suplantan a 29 instituciones de crédito

Saltillo, Coah.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer 29 casos de suplantación de instituciones financieras y una autoridad administrativa, por lo que emitió recomendaciones para evitar fraudes.

La Condusef advirtió de personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, utilizando indebidamente el nombre, logo y denominación de las instituciones, en medios de comunicación (impresos o digitales).

Asimismo informó al público en general de la suplantación del nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de los datos fiscales o administrativos, de 26 sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOM no reguladas), tres aseguradoras y una autoridad administrativa, mismas que se agregan a las 76 instituciones afectadas de la misma forma, en el periodo enero-septiembre del año en curso.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Las instituciones que ahora se han visto afectadas son:

1. ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
10. FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
20. ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
23. DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
26. ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
27. ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
28. STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
29. CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.
30. COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.