Saltillo, Coah.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer 29 casos de suplantación de instituciones financieras y una autoridad administrativa, por lo que emitió recomendaciones para evitar fraudes.
La Condusef advirtió de personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, utilizando indebidamente el nombre, logo y denominación de las instituciones, en medios de comunicación (impresos o digitales).
Asimismo informó al público en general de la suplantación del nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de los datos fiscales o administrativos, de 26 sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOM no reguladas), tres aseguradoras y una autoridad administrativa, mismas que se agregan a las 76 instituciones afectadas de la misma forma, en el periodo enero-septiembre del año en curso.
Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Las instituciones que ahora se han visto afectadas son:
- ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
- FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
- ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
- STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
- CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.
- COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.
