Redes informales de dinero se expanden y preocupan al GAFI
El GAFI alertó sobre el crecimiento mundial de redes financieras informales utilizadas para mover dinero de actividades delictivas.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió que el uso delictivo de redes bancarias informales se convirtió en un problema mundial y continúa en aumento.
En un informe, el organismo internacional señaló que los métodos de liquidación no bancarios, entre ellos el hawala y otros proveedores de servicios similares, son utilizados para canalizar pagos mediante agentes en lugar de instituciones financieras reguladas.
El GAFI consideró que este fenómeno se encuentra ampliamente extendido a nivel internacional y representa un desafío para los esfuerzos contra el blanqueo de capitales.
Más delitos utilizan estas redes
Las redes ilícitas anteriormente estaban vinculadas principalmente con el blanqueo de recursos provenientes de delitos basados en efectivo, como el tráfico de drogas y el contrabando.
Sin embargo, el organismo señaló que actualmente también procesan fondos relacionados con fraude, ciberdelincuencia, financiación del terrorismo, juegos de azar, apuestas ilegales y delincuencia organizada internacional.
El cambio amplió el alcance de estas estructuras y elevó los riesgos asociados con los mecanismos financieros que operan fuera del sistema bancario tradicional.
Tecnología facilita operaciones
Los Estados miembros que participaron en el informe señalaron que proveedores profesionales, incluidos abogados, contables, auditores, consultores y agentes inmobiliarios, están cada vez más involucrados en facilitar estas prácticas.
El GAFI también destacó el impacto de las comunicaciones cifradas, las tecnologías financieras, las herramientas para reforzar el anonimato y el uso creciente de las criptomonedas.
Estas tecnologías pueden hacer que las redes informales de transferencia de dinero sean más rápidas, opacas y resistentes a los mecanismos de detección.
Mayor profesionalización
De acuerdo con el organismo internacional, la banca clandestina y el blanqueo de capitales mediante proveedores de servicios similares al hawala se han profesionalizado.
Algunas de estas estructuras incluso operan como empresas sofisticadas, lo que representa un reto adicional para las autoridades y las instituciones encargadas de prevenir el lavado de dinero.
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