Ofrecen falsas inversiones de Barclays y exigen pagos para retirar dinero
La Condusef advirtió sobre falsos cursos de inversión difundidos en Facebook y WhatsApp que utilizan sin autorización el nombre de Barclays para captar dinero.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre un esquema de fraude que utiliza sin autorización el nombre, logotipo y datos de instituciones del Grupo Financiero Barclays México para ofrecer supuestos cursos y oportunidades de inversión.
De acuerdo con el organismo, la propia institución financiera reportó que personas desconocidas utilizan la identidad de su casa de bolsa y de su banco para engañar a la población mediante publicidad en Facebook y grupos de WhatsApp.
Los estafadores ofrecen capacitación para convertirse en supuestos especialistas en inversiones y posteriormente inducen a las víctimas a depositar dinero en aplicaciones móviles, bajo modalidades identificadas como “Inversionista Regular” o “Inversionista VIP”.
Así operan los falsos cursos de inversión
La Condusef explicó que el primer contacto ocurre mediante anuncios en Facebook, donde se promocionan cursos para aprender a invertir. Después, las personas interesadas son trasladadas a grupos de WhatsApp, algunos identificados como “D115 Academia Financiera Barclays”.
En esos espacios, los responsables explican cómo inscribirse y acreditar los supuestos cursos. Una vez que las víctimas concluyen la capacitación, les piden descargar una aplicación para realizar una inversión inicial y poner en práctica lo aprendido.
Durante las primeras etapas, los estafadores mantienen comunicación constante con los participantes para generar confianza y motivarlos a continuar depositando recursos.
El problema aparece cuando los usuarios intentan retirar su capital o las supuestas ganancias. En ese momento, les exigen pagos anticipados por concepto de comisiones, impuestos o procesamiento, con el argumento de que esos cobros no pueden descontarse del saldo invertido.
Después de recibir el dinero adicional, los responsables interrumpen la comunicación, por lo que las víctimas pierden contacto con quienes promovieron la operación.
Alertan por supuesto plan que promete ganancias de 800%
El organismo también advirtió sobre otro esquema que podría utilizar el mismo procedimiento, identificado como “Programa de Valoración del 800%”.
La oferta promete un supuesto “Plan de aumento de riqueza del 800%”, mediante distintas fases mensuales y un rendimiento acumulado superior a ese porcentaje al término de cinco meses.
La Condusef pidió desconfiar de este tipo de propuestas, especialmente cuando garantizan ganancias extraordinarias o condicionan el retiro de recursos al pago de cantidades adicionales.
Además, aclaró que Barclays México no ofrece servicios de inversión a personas físicas, no imparte capacitaciones ni crea grupos de WhatsApp para promover inversiones. Tampoco utiliza los mecanismos descritos para formalizar sus operaciones.
Recomendaciones para evitar fraudes financieros
Para prevenir casos de suplantación de identidad, la Condusef recomendó verificar que cualquier institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) y comprobar que sus datos coincidan con los canales oficiales.
También pidió confirmar directamente con las instituciones cualquier oferta de inversión, evitar depósitos o transferencias a cuentas personales y no entregar dinero antes de firmar un contrato formal y verificarlo.
Otra de las principales advertencias es desconfiar de las solicitudes de pagos anticipados para “liberar”, “gestionar” o “activar” inversiones o créditos.
En caso de dudas, los usuarios pueden comunicarse con el Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos de la Condusef al 55 53 400 999 o consultar su página oficial.
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