Defraudadores suplantan la identidad de bancos con tecnología

CitiBanamex niega vulnerabilidad de sus sistemas para proteger los datos de sus cuentahabientes y afirma la información está segura y cifrada

Saltillo, MÁS. – El nivel de sofisticación tecnológica que tienen los estafadores, que llaman a cuentahabientes a nombre de sus bancos, les permiten enmascarar los números telefónicos para que el identificador de llamadas exhiba un número oficial del banco, explicó Banamex luego de que MÁS diera a conocer cómo se logró quebrar la seguridad de la institución.

Este problema reconoció, se ha dado desde el año pasado y es una situación no sólo con Banamex, sino con todos los bancos en general. Informó que la Asociación Mexicana de Bancos empuja con las operadoras telefónicas el establecimiento de medidas que impidan esta suplantación del número oficial del teléfono y, por ende, de la identidad de los propios bancos.

Sin embargo, CitiBanamex no reconoció la vulnerabilidad de sus sistemas para proteger los datos de sus cuentahabientes. Afirmó que toda esta información está segura y cifrada merced a una inversión que alcanza los 100 millones de dólares en los últimos seis años. Este monto incluye mejoras en plataformas de evaluación de riesgo de fraude y sistemas de monitoreo para tarjetas de crédito y banca electrónica, detalló.

Empero, esta declaración no es consistente con el caso presentado por este medio en donde un defraudador fue el que ofreció datos fidedignos del cuentahabiente a quien llamaba; por ejemplo, le detalló no sólo su nombre vinculado con su celular, sino también su correo, la cantidad y tipo de tarjetas que maneja con el banco y hasta su número de cliente dentro de la institución. Todo para generar confianza en su víctima y hacerle creer que de verdad era el banco el que llamaba, irónicamente, para alertarle de un fraude y levantar un falso reporte.

De la información conocida por este medio sobre el caso, queda claro que los datos de los cuentahabientes sí han sido vulnerados, pero no el acceso directo a las cuentas, que requiere contraseñas y claves dinámicas para acceder. La penetración, en casos distintos, se da a través de tarjetas bancarias de crédito o débito.

El banco, en comunicación con MÁS, señaló que en para determinar cómo sucedió el caso particular denunciado habría que revisar dicha llamada y las circunstancias en las que se dio. Invitó a presentar una queja para activar un procedimiento formal y darle el debido seguimiento.

Explicó que los defraudadores usualmente envuelven a los cuentahabientes para que sean ellos quienes entreguen su información. Pero tal no es el caso exhibido por MÁS.

Información ofrecida por Banamex señala que al tercer trimestre de 2023, las pérdidas por fraude disminuyeron en alrededor de $138 millones de pesos (un disminución del 31%); y que se continúa en los niveles más bajos reportados en los últimos 12 años.

En el último año, agregó la institución, los intentos de estafa a los clientes en banca electrónica por medio de lo que llama “ingeniería social” y “malwares” se han mantenido. Aún con este asedio, el banco informó haber reducido los impactos en más de 50%. “Durante el tercer trimestre de este año, registramos disminuciones cercanas al 80% en comparación con 202”, destacó.

Con relación al fraude a tarjetas de crédito y débito, este se ha reducido 33% en el 2023, comparado contra los niveles de 2022. Todo gracias a la citada inversión en el último sexenio.

El banco no ofreció datos del monto que ha sido defraudado a sus derechohabientes ni la cantidad de fraudes que se han presentado a lo largo de los años.

Ante la ofensiva de defraudadores, además de la inversión tecnológica, Banamex informó que los bancos han lanzado una estrategia de información aclarando a los cuentahabientes no sólo cómo operan los defraudadores, sino las medidas que deben tomar para evitar convertirse en víctimas.

Esta campaña informativa, aseguró la institución, se puede constatar en la aplicación móvil, la página de internet, los estados de cuenta, sus redes sociales, menajes de correo electrónico y campañas publicitarias que se han lanzado a lo largo del tiempo en distintos medios impresos y digitales. Banamex además introdujo la tarjeta digital o CVV dinámico, para todas sus tarjetas.

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