— Agencias 06/08/2026
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió nuevas directrices para reforzar la vigilancia bancaria sobre préstamos a extranjeros sin autorización laboral, como parte de su estrategia contra el fraude financiero.
El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, informó este jueves que el Gobierno federal emitió nuevas directrices para que los bancos fortalezcan la supervisión de los préstamos otorgados a extranjeros sin autorización para trabajar en el país, con el objetivo de prevenir el fraude al sistema financiero.
Tesoro de EU refuerza supervisión a bancos
Las nuevas directrices, emitidas por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), recomiendan a las instituciones financieras identificar, medir, monitorear y controlar los riesgos crediticios relacionados con préstamos otorgados a personas indocumentadas.
Durante una reunión con banqueros en Phoenix, Arizona, el secretario Scott Bessent afirmó que la administración no tolerará el abuso del sistema financiero ni los riesgos asociados con la prestación de servicios financieros a extranjeros que se encuentren en situación irregular.
Piden a bancos detectar operaciones sospechosas
Bessent señaló que Arizona continúa expuesto a las repercusiones de la crisis migratoria registrada en años anteriores y sostuvo que la administración del presidente Donald Trump ha actuado para combatir el fraude y las tramas financieras relacionadas con personas que permanecen ilegalmente en Estados Unidos.
Asimismo, pidió a las instituciones financieras colaborar con las autoridades mediante la identificación y el reporte de patrones sospechosos antes de que deriven en delitos financieros.
Directrices incluyen apoyo de FinCEN
El secretario destacó que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió directrices para apoyar a los bancos en la detección de esquemas relacionados con empleo ilegal, intermediarios laborales, empresas fantasma, evasión de impuestos sobre la nómina, robo de identidad y otras formas de explotación financiera.
La medida forma parte de una orden ejecutiva firmada por el presidente Donald Trump en mayo pasado, la cual instruye al Departamento del Tesoro y a los reguladores bancarios federales a endurecer la supervisión de la actividad financiera vinculada al empleo no autorizado.
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