— Agencias 05/06/2026
Estados Unidos emitió una alerta a instituciones financieras sobre riesgos vinculados al empleo de personas sin autorización laboral y posibles fraudes asociados.
El gobierno de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, emitió una alerta dirigida a instituciones financieras para reforzar la detección de riesgos relacionados con la contratación de trabajadores extranjeros sin autorización laboral y posibles esquemas de fraude financiero.
FinCEN emite advertencia a bancos
El aviso incluye 18 indicadores de alerta para ayudar a bancos y entidades financieras a identificar, prevenir y reportar actividades sospechosas vinculadas con esquemas de empleo ilegal.
FinCEN solicitó además el uso del identificador “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” en los reportes de actividad sospechosa (SAR), con el fin de vincular los casos detectados con este tipo de prácticas.
Asimismo, se exhorta a las instituciones a fortalecer sus procesos de debida diligencia, especialmente cuando se utiliza el Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) en lugar del número de Seguridad Social o permisos de trabajo válidos.
Riesgos de fraude y explotación laboral
De acuerdo con el aviso, personas migrantes sin autorización podrían utilizar documentos o identidades falsas para acceder a empleo, salarios y servicios financieros en Estados Unidos.
El informe también señala que algunos empleadores podrían estar involucrados en esquemas de fraude fiscal en nómina para ocultar la contratación de trabajadores indocumentados, evadir impuestos y reducir costos laborales.
Supervisión financiera más estricta
FinCEN exhortó a las instituciones financieras a considerar todos los factores de riesgo disponibles al abrir cuentas o conceder productos de crédito, especialmente cuando se detecte el uso del ITIN como principal identificador fiscal.
Además, invitó a reportar cualquier actividad sospechosa relacionada con estos esquemas a través de los canales del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas, así como líneas de denuncia oficiales.
Reportes millonarios de actividad sospechosa
El organismo señaló que en 2025, las instituciones financieras reportaron más de 2,500 millones de dólares en actividades sospechosas vinculadas a esquemas de fraude en nóminas y contratación irregular.
FinCEN advirtió que estos mecanismos representan un riesgo tanto para la integridad del sistema financiero como para la transpa
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